接了一笔“大额”订单

银行卡却被冻结？

原来

这背后竟存在“洗钱”风波！

商户卡进了骗子的赃款

年关将至

骗子为了“冲业绩”

利用实体店进行大额消费套现

企业商户们一定要警惕这种“大客户”！

典型案例

温州张老板经营着一家建材店，年底店内生意往来增多，张老板也变得格外忙碌。近日，张老板店内来了一位奇怪的客人，男子头戴鸭舌帽和口罩遮掩着面部，一进门便挑店内最贵的铝网板和PC板建材批量购买，不还价只询问收款账户。面对如此“爽快”的客人，张老板心里当真是乐开了花。确认好建材数量，不久张老板卡内收到了3万多货款，对方约定第二天货拉拉上门将货物拉走。但没多久，张老板很快发现自己银行卡竟被冻结，后续生意收款也受限。张老板无奈之下只能求助当地派出所。经查，张老板的银行卡内汇入了诈骗分子的赃款，而张老板也在不知情的情况下变成了洗钱的工具人。

据悉，温州已有多家商户的银行卡被冻结。温州做鞋业生意的叶老板也同样遇到了类似情况，叶老板在做了一笔大额生意后，银行卡就被依法冻结。经查，他卡内的10万元货款是外省一个电诈受害者的赃款。

警惕洗钱套路

除了上述案例，还存在诈骗团伙为快速洗钱，在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现的手法。商户往往以为来了一单大生意或庆幸自己遇上“土豪大客户”，便毫无防备将自己银行账户提供给“大客户”打款。

其实这样，企业商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”；同时也导致商户账户成为涉案卡，对后续经营产生重大影响。

警方提醒

1、规范收款流程

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，遇到陌生客户大单购买昂贵大宗商品时，请顾客当面支付资金，有必要时核实对方真实身份信息，不给骗子可乘之机。

2、保护个人信息

商户不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的利益，成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。如收取涉诈资金，将被依法冻结追缴，请慎重对待，避免造成不必要的损失。

3、及时报警求助

个体商户如发现“客户”异常，建议报警求助；如发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。