近年来，公安部聚焦电信网络诈骗犯罪，持续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”和打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪等一系列打击行动，打击治理工作取得明显成效，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。

但诈骗分子不断翻新诈骗方式和手法，犯罪形势依然严峻复杂。

线上交易  线下交钱

结果损失惨重

近日，乐清的陶女士在网上认识一个人，教她在网上指定网站用虚拟币投资各种理财产品。对方告诉她，网站不需要转账，并介绍一个卖币“工作人员”给她，和其他交易平台不同，卖币人现场交易并上门拿钱。

陶女士以为一手交钱一手交易比较可靠，确认虚拟币到账之后放心将钱交给对方。同样的操作，在小区门口进行了数次。直到最近，陶女士跟朋友聊天时，才发现虚拟币是假的，损失惨重。

民警介绍，诈骗分子往往通过网络社交平台搜索被害人并添加好友，冒充“高富帅”“军人”“投资专家”等身份与被害人建立关系，以有“特殊资源”“平台有漏洞”可获得高额回报等理由，鼓动被害人参与投资。充值方式改为购买虚拟币，但又称有关部门对虚拟币管控严格，线上转账容易冻结银行卡，改为线下安排专人到其家中或指定地点取现金。

相似的套路也发生在王先生身上，王先生长年经营金店，近日有人加他好友想买4根50克的金条，但因本人没时间过来拿，遂安排朋友代取货。看到生意上门，王先生没多想，就把账号提供对方，让对方先转钱再拿货。钱很快到账，王先生按约定将黄金交给了过来取货的人。万万没想到，一天后，王先生的收款账号被冻结。经了解，打到王先生账户上的购买金条的钱，竟全部来自外省电信网络诈骗被害人的转账。

民警介绍，该套路中诈骗分子选择购买方便变现的商品（如黄金、烟酒、现金鲜花礼盒或蛋糕等），让商户提供银行卡号，线上转账后，安排跑腿上门取货。商户收到的“货款”实际上是电诈案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子洗钱的工具，又面临着退还赃款的局面，导致商户遭受重大损失。

民警提醒，线上转账要警惕，上门现金交易也要警惕。广大市民在与网友或熟人交流时，如涉及投资交易，务必通过正规渠道核实平台真实性，切勿盲目取现交易，莫因一时小利，成为诈骗分子洗钱的工具。若发现银行账户出现异常情况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料，配合警方调查。

三年抓获嫌犯1.8万余人

温州市反诈中心不断创新打击电信网络诈骗犯罪战术，近三年来，温州公安共抓获各类电诈犯罪嫌疑人1.8万余人，破获案件7600起，追缴返还群众被骗资金3.8亿余元。

在预警劝阻工作方面，温州公安通过96110拨打预警电话1.2万人次，上门劝阻3500余人，每年止付达365万余元，第一时间对疑似正在被骗的群众开展电话回访和上门见面劝阻，确保实现对电信网络诈骗精准预警、精确阻断。

此外，温州市反诈中心与金融机构建立了快速查询、止付和冻结机制，针对现发的案件，通过接警止付机制，30秒内将涉案账户上报，1分钟完成银行查询，5分钟查明资金流向，并立即开展资金冻结工作，全力与诈骗分子抢夺时间、保护群众利益。近三年来，累计预警回访1168万人次，成功劝阻拦截14481起案件，避免群众损失6.37亿余元。