典型案例

1、“银保监会专用匹配账号”是什么？贷款反被骗了14万！

李先生近期急用钱，恰巧手机收到一条附带“玖富易分”APP链接的贷款短信，就点击了链接下载了该APP，注册贷款账号，并申请了10万元贷款额度，显示贷款已申请成功。

但直到第二天贷款也没有到账，随后李先生联系了APP在线客服，并加了客服发送的“客服专员”QQ号。“客服专员”说银行卡输入有误，贷款被冻结了，需要李先生往“银保监会专用匹配账号”内转2万元才可以解冻，事后会返还。李先生就照做了，转账之后账户也显示解冻了，余额已显示有12万元，于是就申请提现。

结果平台说私自提现属于违规操作，将李先生的账户再次冻结。“客服专员”说需要再缴纳6万元保证金才能二次解冻，李先生就又向其提供的另一个“银保监会专用匹配账号”转账了6万元。转完后客服说还需要二次认证，于是李先生向第三个“银保监会专用匹配账号”转账了6万元。结果对方说认证超时，需要重新缴纳9万元保证金。此时李先生意识到自己被骗了。共计损失14万元。

2、为了取消一个“天猫商城”代理商，一女士被骗了10万多

12月6日，大南街道发生一起诈骗案。陈女士接到一个自称是“天猫商城”工作人员的电话，称陈女士曾在“天猫商城”上申请了一个代理商，如果要取消的话需要转接到农业银行。陈女士回复说需要取消，电话就转接到了所谓的“农业银行”。对方说如果要取消代理商，需要先转款进行验证，验证结束后就会退款。

随后，陈女士加了对方的QQ，二人开始通过QQ联系。陈女士按照对方的要求陆续转了15元、1500元、8000元，均能即时收到退款。后对方又说陈女士曾在微信上办理过微粒贷，需要将贷款提现到自己的银行卡，并转到指定账户进行验证。这次，陈女士转完后并没有收到退款。对方又询问是否办理过其他银行卡贷款，陈女士回复说有一张信用卡，对方就说需要将这笔钱转到指定账户，随后三笔钱会一并退还。陈女士转完后一直没有退款，最终发现被骗，共计损失109500元。

3、抖音上认识的男友让帮其好友操作一投资项目结果损失30万！

12月14日，鹿城区南郊街道发生一起诈骗案。11月上旬，陈女士在抖音上认识了一个男性网友，后二人通过微信联系确认男女朋友。12月上旬，对方说自己一个从事投资的朋友酒驾被抓了，希望陈女士代为操作，随后发送了一个链接给陈女士，陈女士点击链接后进入了一个“老虎环球资金”的网站，此时网站已经有登录账号并不需要重新注册。陈女士根据对方的指示进行操作，当日充值了128元提现了155.5元。12月10日时充值了多笔，待提现时才发现不能提现了。共计损失30万元。

4、下载微信好友推荐的刷单APP结果损失30万！

受害人报警称，其在家上网时，微信好友推荐了一个兼职刷单的App，称可以刷单赚钱，后识别App发来的二维码进入京东商城进行刷单，刚开始刷了几单，对方如数地返还了本金及佣金，后来刷了一个大单未见本金返还后联系对方，对方称其刷的是单循环单，需完成任务才可返还本金，当时其只想拿回本金没多想，就继续刷单了。到了次日中午12时许未见本金返还，才知被骗。共损失300000元。

5、游戏里买动物还能有30%的收益？

11月上旬，陈先生微信上的一个“好友”推荐他加入一个投资微信群。随后群内有人推荐他下载一个“动物世界”的APP，注册购买成功能获得30%的返利。陈先生在微信群群主的指导下充值了4百元获得了购买动物的资格。随后在接下来的5天时间里分5笔共充值了9万元，在第五天看到收益高达2万元。陈先生看到收益这么高，就又连续五天每天充值1.5万元。以上充值均是通过微信扫群主发送的微信收款码或赚到对方提供的个人银行卡进行支付的。准备提现的时候，陈先生发现软件已经登录不上去了，再次联系群主时群主也没有回复了。共计损失15万元。